Що таке "відмивання грошей"

Цілі «відмивання грошей»

«Відмивання грошей» являє собою підміну нелегальних джерел доходів на фіктивні легальні. Для цього гроші проводяться через ряд перетворень з метою приховування первинних джерел їх отримання. З боку повинно здаватися, що гроші отримані від легальних операцій. «Відмиті» гроші можуть використовуватися в обороті бізнесу і в особистих потребах власника.

Необхідність «відмивання грошей» може виникнути в ряді випадків. Наприклад, при злочинне походження доходу або при небажанні афішувати реальне джерело надходжень, виходячи з міркувань безпеки або з інших причин. Але в більшості випадків існування поняття «відмивання грошей» тісно пов`язане з тіньовою економікою та розповсюдженням нелегальних видів підприємницької діяльності.

Відмивання грошей коштує відрізняти від ухилення від податків і переведення в готівку. У Росії сьогодні більш популярними є операції з переведення в готівку, ніж з відмивання.

Етапи «відмивання грошей»

Процес «відмивання грошей» зазвичай включає в себе наступні етапи:

- спочатку йде вчинення злочину (це наприклад, корупція, торгівля наркотиками і людьми, тероризм, шахрайство та ін.);

- розміщення - «підмішування» доходів від злочинної діяльності в потік легальних комерційних засобів;

- приховування або заплутування слідів - гроші виводяться на інші рахунки, розподіляються по різних активах або виводяться в інші країни;

- інтеграція - створюється видимість законності та легальності отриманого багатства, ці гроші збираються на легальному рахунку і вкладаються в який-небудь актив.

Способи «відмивання грошей»

Сьогодні існує безліч способів «відмивання грошей». Один з них можна зустріти у фільмі «Діамантова рука», коли доходи від контрабанди легалізовувались шляхом виявлення скарбу.

Часто використовується схема по «структуруванню» доходів або штучного дроблення операцій на дрібні з невеликими сумами. Гроші переводяться через кілька каналів (банків, поштових відділень, ломбардів) і акумулюються на одному рахунку.

Також при відмиванні доходів може використовуватися розгалужена мережа фіктивних підприємств, більша частина з яких оформлена на номінальних засновників і по викраденим паспортами. На їхніх рахунках акумулюється суми грошей, які потім виводяться на рахунок іншої компанії.

Поширеними інструментами при «відмиванні грошей» є електронні гаманці, цінні папери, банківські сертифікати.