Порада 1: як відмивають гроші

Навіщо відмивати гроші?

За однією з популярних версій термін «відмивання грошей» з`явився в Сполучених Штатах Америки в 20-х роках минулого століття, коли величезні доходи американської мафії почали привертати увагу податкових органів. Знаменитий гангстер Аль Капоне скупив мережу дешевих пралень, великий оборот коштів у яких робив практично неможливими спроби розібратися в джерелах надходження коштів. Втім, інші джерела стверджують, що в такому формулюванні вираз з`явилося набагато пізніше, а саме в 70-х роках, коли в пресі описувалися подробиці Уотергейтського скандалу.

В Америці досі прийнято прати одяг і білизну в пральнях, а не вдома, оскільки ціни на послуги пралень і раніше невисокі.

Так чи інакше, сенс відмивання грошей полягає в легалізації доходів, отриманих з порушенням закону: від банального пограбування до складних фінансових шахрайств. З розвитком можливостей контролю за обігом грошових коштів у злочинного світу виникли проблеми з поясненням джерел своїх доходів, тому були придумані і втілені різні схеми, що дозволяли заплутати сліди або ж просто надати грошам законний статус.

Способи легалізації коштів

Існує безліч способів відмивання незаконно отриманих грошових коштів. Наприклад, великою популярністю в злочинному світі користуються різні лотереї та казино, так як вони дозволяють, фактично, виплатити гроші самому собі, замаскувавши їх під виграш. Крім того, для відмивання грошей часто використовуються фіктивні компанії, іноземні банки, офшорні рахунки. Механізм легалізації, винайдений Капоне, теж досі актуальне, оскільки фінансові потоки у фірмах, що займаються наданням тих чи інших послуг, відстежити досить важко.

У радянському кінофільмі «Діамантова рука» шеф злочинного синдикату відмивав злочинні доходи, маскуючи їх під знайдений скарб.

Багато варіантів легалізації коштів засновані на різниці між фактичною ціною угоди і звільнений. Наприклад, цей спосіб використовується при здійсненні операцій з нерухомістю, коли в документах вказується занижена вартість, при цьому продавець насправді отримує реальну суму.

Нарешті, ефективним способом відмивання грошей є дроблення великої суми коштів на дрібні частини. Справа в тому, що в багатьох країнах банки зобов`язані повідомляти спецслужбам про проведення операцій, сума яких перевищує певне значення, у той час як внесення невеликих коштів на рахунок, особливо якщо воно відбувається протягом протяжного періоду часу і різними особами, уваги не приваблює. Взагалі, чим більш толерантно фінансове законодавство тієї чи іншої країни, тим вища ймовірність того, що на її території процвітає легалізація злочинних доходів.